سياسة معرفة العميل (KYC) ومكافحة
غسل الأموال (AML)
مركز التمويل (Fund Hub)، المملوك من قبل “بيزنس كوميونتي”، ملتزم بالامتثال لجميع اللوائح المعمول بها المتعلقة بمبدأ “اعرف عميلك” (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML)، بهدف منع الأنشطة المالية غير المشروعة، والاحتيال، وسوء استخدام المنصة لأغراض غير قانونية.
1- الغرض
توضح هذه السياسة الإجراءات التي يتبعها مركز التمويل للتحقق من هوية المستخدمين، وضمان أن جميع الأنشطة تتم وفقًا للمعايير الدولية الخاصة بالامتثال لـ KYC وAML.
2- النطاق
تنطبق هذه السياسة على:
• الشركات التي تسعى للحصول على تمويل من خلال مركز التمويل
• المؤسسات المالية، الشركات الاستثمارية، والصناديق التي تستخدم المنصة
• جميع الوثائق والاتصالات التي تتم عبر أنظمة مركز التمويل
3- التحقق من الهوية
يُطلب من جميع المستخدمين تقديم معلومات دقيقة وقابلة للتحقق أثناء التسجيل. ويشمل ذلك:
بالنسبة للشركات:
• الاسم القانوني للشركة (لا يُعرض علنًا)
• السجل التجاري / الرخصة
• هوية أو جواز سفر الممثل المفوض
• عنوان الشركة ومعلومات الاتصال
• الرقم الضريبي (إن وُجد
بالنسبة للمؤسسات المالية / المستثمرين:
• إثبات التسجيل المؤسسي أو ترخيص الاستثمار
• معلومات الموقّع المفوض
• وثائق الامتثال التنظيمي حسب المتطلبات
4. المستندات المالية
يجب على الشركات تقديم:
• بيانات مالية مدققة أو قابلة للتحقق لآخر ثلاث سنوات
• مستندات داعمة صالحة للغرض التمويلي المطلوب
• خطة عمل لمدة خمس سنوات (يتم إعدادها بالتعاون مع “بيزنس كوميونتي” إن لزم الأمر)
5- التقييم القائم على المخاطر
يحتفظ مركز التمويل بحق:
• إجراء تقييمات للمخاطر على الشركات والمستثمرين
• طلب وثائق إضافية عند الحاجة
• رفض أو تعليق الوصول إلى المنصة في حال الاشتباه بنشاط احتيالي أو عدم الامتثال أو تقديم معلومات مضللة
6- المراقبة والإبلاغ في إطار AML
على الرغم من أن مركز التمويل لا يتعامل مع الأموال بشكل مباشر، إلا أنه:
• يراقب الأنشطة على المنصة لرصد أي سلوك مريب
• قد يقوم بالإبلاغ عن أي نشاط يُشتبه بكونه غسيل أموال أو احتيال إلى الجهات المختصة
• يتعاون بشكل كامل مع الجهات التنظيمية وسلطات إنفاذ القانون، بما يتوافق مع القانون
7- سرية البيانات
تُخزن جميع المعلومات الشخصية والتجارية التي تُجمع بموجب هذه السياسة بأمان، وتُستخدم فقط لأغراض الامتثال والتحقق. يلتزم مركز التمويل بقوانين حماية البيانات ذات الصلة.
8- المراجعة الدورية
تخضع إجراءات KYC وAML للمراجعة والتحديث بشكل دوري لمواكبة التغيرات في القوانين واللوائح والممارسات الأفضل في القطاع.